— 真面目に働いてきた方へ
「自分のための答え」が、
なかなか見つからない。
世の中の一般論が、
自分の前提とずれていることに、
気づくことがあると思います。
ここは、その違和感を、
一緒にほどいていく場所です。
なぜ、この場所をつくったか
届いていない情報がある、
と気づきました。
仕事を真面目に続けてきた方の中には、それなりに収入があり、それなりに資産も積み上がっているのに、お金まわりのことを誰に相談していいか分からない、という方が少なくありません。
世の中にあるお金まわりの情報の多くは、「結婚」「子育て」といった、標準的なライフイベントを前提に組み立てられています。
でも、その前提が自分と違っていたら、どれだけ調べても、「自分のケースに当てはまる答え」には、なかなか行き着かない。配偶者控除の前提も、ライフプランを組み立てる順序も、土台の前提が違えば、参考にしようがないのです。
私はこれまで、近しい友人たちから、お金のことを相談される機会が何度もありました。彼らは、決して情報リテラシーが低いわけではありません。むしろ、自分で判断できる力をきちんと持っている方たちです。
ただ、自分の前提に合った情報に、たまたま出会えていないだけ——そんなふうに、私には見えていました。
立ち位置について
商品の販売や、紹介手数料は、
受け取りません。
お金まわりの相談には、特定の金融商品の販売とセットになっているものが多くあります。それ自体が悪いわけではありませんが、「中立な立場での判断材料」を求めている方にとっては、別のかたちが必要だと考えています。
ここでは、相談料以外の収益が発生しない構造にしています。だからこそ、「あなたにとって必要なものは何か」を、立場に縛られずに話すことができます。
関わり方について
引っ張るのではなく、
隣で考える。
私は、リーダーとして引っ張るタイプではありません。むしろ、隣に座って一緒に整理し、最後の判断はその方自身がする——そういう関わり方が、自分には合っていると思っています。
子どものころから、班長ではなく副班長に立候補していたタイプでした。誰かが自分の足で歩いていく、その手前の整理をするほうが、自分には自然で、楽しい。
ここで起きるのは、「正解を授ける」ようなことではありません。あなた自身が「自分にとっての答え」にたどり着くまでの、一段手前を、一緒に整える。そういう仕事だと思っています。
大事にしていること
長い時間軸で、考えたい。
今日のご相談は、今日のためだけのものではありません。あなたが下した判断は、5年後、10年後の暮らしにも、そして、もし関わる方がいるなら、その方の暮らしにも、静かに繋がっていきます。
私はこの仕事を、短い儲けのためというよりは、近しい人たちが、長く穏やかに暮らしていくためにできることをしたい——そういう気持ちで、始めました。
想定しているご相談者
あなたのことかもしれません。
- 標準的なライフプランの情報が、自分の前提と合わないと感じている方
- 収入はあるが、それをどう動かすかの判断材料が足りないと感じている方
- 商品ありきではない、フラットな視点で整理したい方
- 身近に相談できる人がいないが、初対面の専門家に話すのも気が進まない方
ご相談は、知人からのご紹介を中心にお受けしています。
私について
こたつ
金融機関にて約20年勤務。現在も本部運用部門にて従事しています。
取得資格：宅地建物取引士 / 知的財産管理技能士 / 管理業務主任者 / 証券外務員一種
なぜこの活動を始めたのか
金融業界に長く携わってきた私自身、資産のことを考える機会は若い頃からずっとありました。でも、いざ自分のこととして情報を集めようとすると、途端に壁にぶつかりました。
専門家に話を聞きに行っても、「老後は夫婦でいくら必要で…お子さんがいつ産まれるとして...」という前提から始まる話ばかり。自分には当てはまらない前提を、ひとつひとつ自分で読み替えながら聞く作業は、思った以上に疲弊するものでした。
結果として、周りの人より何倍も時間と手間がかかる。だから後回しになる。そしてそれを、時が過ぎてから強く後悔しました。
同じ思いをしている人を、一人でも減らしたい。そう思ったことが、この活動を始めた理由です。
大事にしている考え方
私がご相談者のみなさまに対して、一貫して大切にしていることがあります。それは、信頼です。
ご相談にいらっしゃる方は、みなさん賢く、そして自分の人生の判断を自分でくだせる方々だと思っています。だから私の役割は、答えを押しつけることではなく、判断のための情報をきちんとお伝えすること。
そしてその情報を受け取ったうえで「なぜ？」「どういう意味？」と疑問が生まれたとき、その背景までしっかり確認しながらお答えすること。
型にはまったアドバイスではなく、あなたが理解して、納得して、自分で選べるように。それが私のスタイルです。
サービスについて
できること、
できないこと。
できること
- 家計・資産の整理サポート
- お金の知識・情報の提供
- 資産管理の考え方のアドバイス
- 目標設定のサポート
できないこと
- 特定の金融商品の勧誘・推薦
- リターンの保証・予測
- 金融商品の売買代行
料金
月額 5,000円 （税込）
月額定額制・いつでも解約可能
お問い合わせ
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お受けしています。
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